La exención de vivienda familiar de Florida descuenta hasta $50,000 de su valor gravable, y el tope que la acompaña vale mucho más con el tiempo.
Escrito por Renzo Johnson, Originador de Préstamos Hipotecarios con licencia · Última actualización: agosto de 2026
Qué le da la exención de vivienda familiar de Florida
- Los primeros $25,000 de valor quedan exentos de todo impuesto predial, incluido el del distrito escolar
- Otros $25,000 quedan exentos de los impuestos no escolares, y aplican al valor entre $50,000 y $75,000
- Ahorro típico de $750 a $1,000 o más al año, según su tasa de millaje
- La propiedad debe ser su residencia principal al 1 de enero
- Usted presenta la solicitud antes del 1 de marzo ante el tasador de propiedades de su condado
- Save Our Homes limita el aumento anual del valor tasado al 3% o al IPC, lo que sea menor
- La portabilidad traslada hasta $500,000 del beneficio acumulado de Save Our Homes a su próxima vivienda en Florida
- Existen exenciones adicionales para adultos mayores, veteranos, personas con discapacidad y personal de primera respuesta
El tope vale más que la exención
Los $50,000 le ahorran varios cientos de dólares al año. Save Our Homes puede ahorrarle varios miles, y se acumula.
Una vez que la exención está en vigor, su valor tasado no puede subir más del 3% al año, o el cambio del IPC si es menor, sin importar lo que haga el mercado. Como los valores en Florida se han movido con fuerza, la brecha entre el valor de mercado y el valor tasado con tope se amplía cada año que usted permanece. Un propietario que registró su vivienda familiar hace una década puede pagar impuestos sobre una cifra muy por debajo de lo que la casa se vendería hoy, mientras que la casa idéntica de al lado, comprada el año pasado, tributa sobre el precio completo.
Por lo tanto, presente la solicitud en su primer año elegible y no en el tercero. El tope empieza a contar desde el año en que aplica la exención, así que cada año que usted retrasa es un año de protección que no recupera.
La portabilidad es la parte que la gente olvida
Cuando usted vende y vuelve a comprar dentro de Florida, puede llevar hasta $500,000 de ese beneficio acumulado a la nueva vivienda. Sin embargo, no es automático. Tiene que solicitarlo con el formulario DR-501T junto con la nueva solicitud de vivienda familiar, y hay un plazo ligado al momento en que establece la nueva residencia.
Dado que el beneficio puede valer miles de dólares al año en la nueva propiedad, pregunte a su agente de cierre o al tasador de propiedades del condado sobre la portabilidad antes de presentar la solicitud. Los compradores que solo marcan la casilla de vivienda familiar y siguen adelante con frecuencia la dejan atrás.
Dos cosas que nadie hará por usted
Nadie presenta esto en su nombre. Ni su prestamista, ni su compañía de títulos, ni su agente inmobiliario. Usted lo presenta ante el tasador de propiedades del condado, y el plazo es el 1 de marzo del año correspondiente.
La exención tampoco viaja con la casa. La condición de vivienda familiar del vendedor termina cuando él se va, así que si usted estima su futura factura de impuestos a partir de la factura del dueño actual, se equivocará bastante. Presupueste desde el valor de mercado, que es lo que su prestamista usará al calcular su escrow.
¿Compra su primera casa en Florida? Vea los programas para compradores primerizos, o lea sobre los impuestos prediales de Florida en general.
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Fuentes: Artículo VII de la Constitución de Florida y Capítulo 196 de los Estatutos de Florida, que cubren la exención de vivienda familiar, la limitación de avalúo Save Our Homes y la portabilidad. Las tasas de millaje y los plazos los administra cada tasador de propiedades del condado; confirme los suyos antes de basarse en una cifra de aquí.